Financiación · Financiación alternativa
Te ayudamos a captar capital privado o deuda no bancaria: elegimos el instrumento y el tipo de inversor adecuados, preparamos la ronda y te acompañamos en la negociación hasta el cierre.
Rondas de inversión: importes orientativos
Pre-seed
Business angels
Seed
Angels y VC early stage
Serie A
Venture capital
Serie B
VC y growth
Orientativo: depende del sector, la tracción y la valoración de la empresa.
Qué es
La financiación alternativa engloba las fuentes de capital que no vienen del sistema bancario tradicional: venture capital, business angels, private equity, rondas de inversión y deuda alternativa, como los fondos de deuda privada o el crowdlending. Es la vía habitual para empresas en crecimiento que necesitan capital flexible y, a menudo, también la experiencia y la red de contactos del inversor.
Puede ser capital, por el que cedes una participación, o deuda, que no diluye pero hay que devolver. Lo explicamos en crowdlending y crowdequity.
Tres familias de instrumentos
Capital: venture capital, angels y private equity
Deuda alternativa: fondos de deuda y crowdlending
Híbridos: notas convertibles y préstamos participativos
Tipos
Cada instrumento encaja con una fase de la empresa y tiene un coste distinto, en dilución o en intereses.
Para startups y empresas tecnológicas con alto potencial de crecimiento (seed, series A y B). Aporta capital, red y conocimiento, y busca salir en 5–8 años.
Inversores particulares con experiencia que entran en fases tempranas, con tickets más pequeños y condiciones más flexibles.
Fondos que invierten en empresas consolidadas, con ingresos estables, para crecer, comprar otras empresas o dar salida a socios.
Para empresas con un modelo probado que quieren acelerar o internacionalizarse, con capital, deuda o instrumentos híbridos.
Fondos de deuda privada y plataformas de crowdlending, más flexibles que la banca a cambio de un coste mayor.
Préstamo participativo público que complementa bien una ronda porque aporta recursos sin diluir.
Preparación
Todo lo que un inversor va a pedir, con el nivel de exigencia que espera.
Colaboramos con Alter Finance
Trabajamos con Alter Finance Group para ampliar el acceso de nuestros clientes a capital privado y a una red de inversores más amplia.
Presentación de 10–15 diapositivas: problema, solución, mercado, modelo de negocio, tracción, equipo y necesidades de financiación.
Proyecciones a 3–5 años de resultados, balance y caja, con las métricas de tu sector (MRR, CAC o LTV en SaaS).
Una valoración defendible para negociar cuánto capital cedes a cambio de la inversión.
Tamaño del mercado (TAM, SAM, SOM), competidores y ventaja diferencial.
En qué se invertirá el capital y qué hitos permitirá alcanzar.
La documentación legal, financiera y operativa ordenada para la due diligence del inversor.
Diferencias
Se pueden combinar. Lo importante es saber qué aporta y qué cuesta cada una.
Qué es
Préstamos y ayudas de ENISA, CDTI o la UE
Coste
Bajo y sin ceder capital
A cambio de
Requisitos, plazos y justificación
Qué es
Capital o deuda de inversores privados
Coste
Cedes capital o pagas más interés
A cambio de
Rapidez, flexibilidad y la red del inversor
Qué es
Préstamos, pólizas y leasing
Coste
Intereses, sin ceder capital
A cambio de
Garantías y capacidad de pago demostrada
Preguntas frecuentes
Los fondos buscan empresas con un mercado grande, un modelo de negocio diferencial, un equipo sólido y tracción demostrable (ingresos, usuarios o contratos). En la primera sesión vemos si tu empresa encaja con ese perfil.
Depende de la fase y del tipo de inversor. Como orientación: pre-seed, 100.000–500.000 €; seed, 0,5–2 M€; serie A, 2–8 M€, y serie B, a partir de 8 M€. La valoración determina qué porcentaje cedes.
Suele llevar varios meses entre la preparación, los contactos con inversores, la negociación y la due diligence. Empezar con la documentación lista acorta mucho el proceso.
Con capital cedes una participación y el inversor gana si la empresa crece; no hay que devolverlo. Con deuda no cedes propiedad, pero pagas intereses y devuelves el principal. Muchas empresas combinan ambas.
Empieza hoy
En una sesión inicial gratuita vemos si encajas con el perfil de los inversores, qué documentación necesitas y qué tipo de ronda tiene sentido ahora.
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